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直擊業績發布會|興業銀行輕資本業務表現亮眼有股權投資項目浮盈近10倍今年定下總代銷量1萬億的“小目標”

2022-03-25 20:59:11 來源：英為財情

興業銀行2021年年報顯示，去年實現營收2212.36億元，同比增長8.91%；歸母凈利潤826.8億元，同比增長24.1％，為2013年以來最高增速。資產質量方面，該行不良率降至1.1%，為近7年的最低水平。

興業銀行管理層25日在其業績說明會上透露，該行今年一季度的各項業務開展亦基本符合既定計劃，預計營收也可以實現平穩增長。

擬大規模擴展合作機構實現總代銷量破1萬億

興業銀行去年在財富管理業務方面表現突出。數據顯示，該行理財業務和零售財富代銷類手續費收入176.17億元，同比增長 24.64%；其中，理財業務加快轉型升級，實現收入122.67億元，同比增長20.42%；代銷基金收入20.29億元，同比翻倍，增幅達到104%。

在年初以來資本市場出現波動、基金銷售遇冷的背景下，興業銀行計劃財務部總經理賴富榮稱，整個行業短期來看基金代銷業務收入同比會有所下降，但就興業銀行而言，通過提升大類資產配置，能夠抵消部分影響。在他看來，非息收入增長雖然在一定程度上受到資本市場波動的短期影響，但隨著資本市場逐步企穩，下一階段財富代銷業務收入有望逐步回升。

而為了對沖市場的波動，興業銀行行長陶以平透露，興業銀行計劃通過擴充財富管理業務合作機構的方式，提升總的代銷量。即通過將合作機構數量突破100家，中小銀行理財代銷保有規模突破1000億元，實現總代銷量破1萬億的小目標。

投行帶動商行業務獲益可觀有股權投資項目浮盈近10倍

2021年興業銀行實現非息凈收入同比增長 26.73% 至755.57億元，遠高于利息凈收入的增速。這與該行將財富、投資、投行等輕資本業務作為發展的重點有著直接的關系。

其中，“商行+投行”戰略是興業銀行的一項特色，從年報披露的數據看，投行業務對商行業務的帶動作用明顯增強。

“興業銀行權益投資建立起‘募投管退’全流程機制，探索出以權益投資切入帶動商行業務的聯動模式，提升了‘商行+投行’的服務能力。”興業銀行副行長兼董事會秘書陳信健介紹，目前興業銀行已投資項目56個，其中12家已上市，投資逐漸步入收獲期。

以晶科能源為例，陳信健稱，前年興業銀行通過“股+債”方式支持該企業從美國紐約交易所分拆上市，通過股權直投，帶動存款、貸款、票據、保函、代發工資等各項業務全面合作。今年晶科能源實現科創板上市，募集資金賬戶存款超百億存于興業銀行，從現在市值來看興業銀行投資浮盈接近10倍，綜合收益較為可觀。

據介紹，目前興業銀行投行產品已覆蓋近3000戶大中型企業，成為戰略合作的客戶帶來的日均結算性存款近4700億，約占全行的30%。同時，去年有218家上市公司在興業銀行開立募集資金賬戶，帶動存款1130億元，成為結算性存款增量的重要來源。此外，興業銀行去年非金債承銷規模再創新高，突破7000億元；全年并購融資落地規模917億元，也成為帶動商行業務合作的關鍵。

加大房地產項目并購力度專項安排200億元額度

“興業銀行房地產業務規模盡管相對較大，但也最大限度體現了風險與收益的平衡。”興業銀行風險管理部總經理鄒積敏在業績發布會上介紹說，截至2021年末，興業銀行境內自營貸款、債券、非標等業務項下投向房地產領域業務余額 16,532.58 億元，不良率 1.34%。其中，個人房地產按揭貸款 11,211.69 億元，占比 67.82%。

鄒積敏將興業銀行房地產業務結構的特征歸納為“9978”，即房地產業務超過90%是自營資產，授信準入嚴格且阻斷了理財業務的風險傳染；房地產自營資產業務當中，約90%分布在一二線城市和三大都市圈的中心城市，資產估值穩定，違約率和違約損失率都比較小。同時，在房地產自營資產業務當中，約70%為風險分散且押品足值的個人按揭貸款；對公客戶房地產融資中，超過80%對應優質項目，受國家“保交樓”政策保護。

“去年以來該行開展了多輪對公房地產業務排查，通過項目并購明顯阻斷了違約風險。”鄒積敏透露，目前該行潛在風險的對公房地產項目約200億，但資產減值已經計提到位。該行將加大房地產項目的并購力度，并專項安排200億元的并購額度。

標簽：股權投資興業銀行