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環(huán)球新動(dòng)態(tài)：融創(chuàng)百億接盤后信托延期，還有數(shù)十億信托連遭“撬鎖搬箱”

2022-11-19 09:12:46 來(lái)源：債市觀察V

信托“踩雷”地產(chǎn)，期待展期后重構(gòu)市場(chǎng)信用。

(資料圖片僅供參考)

作者 | 蒲肅

來(lái)源 | 債市觀察

信托與房企之間的愛(ài)恨糾葛可以說(shuō)“剪不斷、理還亂”。

一方面，房企紓困離不開(kāi)信托機(jī)構(gòu)的支持，無(wú)論是合作開(kāi)發(fā)還是股權(quán)轉(zhuǎn)讓，都有信托機(jī)構(gòu)參與；另一方面，部分信托計(jì)劃又因出險(xiǎn)房企無(wú)法如期兌付，而陷入違約風(fēng)險(xiǎn)，甚至出現(xiàn)單方面“撬鎖”轉(zhuǎn)移資金、印簽等沖突。

近日，融創(chuàng)中國(guó)（1918.HK）天津融創(chuàng)星耀五洲項(xiàng)目公司未能如期兌付信托產(chǎn)品，被中融信托宣布進(jìn)入延長(zhǎng)期。算上天津項(xiàng)目，融創(chuàng)已有多個(gè)項(xiàng)目牽扯信托糾紛，中融信托、安信信托都牽扯其中，與項(xiàng)目相關(guān)的信托產(chǎn)品規(guī)模高達(dá)百億級(jí)。

投資千萬(wàn)難回款，兩年收益不足百萬(wàn)

廣東塔牌集團(tuán)（002233.SZ）的一紙公告，宣告了融創(chuàng)中國(guó)又一筆信托糾紛。

11月18日，塔牌集團(tuán)公告稱，公司2020年12月8日認(rèn)購(gòu)的一筆信托產(chǎn)品因無(wú)法如期兌付，自動(dòng)進(jìn)入延長(zhǎng)期，這筆信托產(chǎn)品最終用于融創(chuàng)華北發(fā)展集團(tuán)有限公司旗下的天津融創(chuàng)星耀五洲項(xiàng)目開(kāi)發(fā)。

據(jù)了解，上述信托產(chǎn)品為中融國(guó)際信托有限公司（簡(jiǎn)稱“中融信托”）發(fā)行的“中融-承安75號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（簡(jiǎn)稱“75號(hào)信托”）B類信托單位。

來(lái)源：塔牌集團(tuán)公告

塔牌集團(tuán)的認(rèn)購(gòu)金額為1000萬(wàn)元，截至2022年9月底，該信托產(chǎn)品確認(rèn)的公允價(jià)值變動(dòng)損失為135.28萬(wàn)元。目前，塔牌集團(tuán)收到該信托產(chǎn)品的收益合計(jì)約86.51萬(wàn)元。

塔牌集團(tuán)表示，為防范地產(chǎn)類信托產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，公司從2021年下半年起暫停了地產(chǎn)類信托產(chǎn)品投資。

相關(guān)媒體引用信托產(chǎn)品資料顯示，“75號(hào)信托”成立于2020年11月18日，總規(guī)模共40億元。其中A類信托單位業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為7.6%，共25億元；B類信托單位業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)位7.8%，共15億元。產(chǎn)品期限分別為12個(gè)月、24個(gè)月，此次面臨違約的是B類信托。

中融信托11月17日發(fā)出的《中融-承安75號(hào)集合資金信托計(jì)劃臨時(shí)管理報(bào)告》顯示，自2022年11月18日（含該日）起，信托計(jì)劃B 類信托單位將自動(dòng)進(jìn)入延長(zhǎng)期，展期到信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)完畢且受托人宣布該信托單位終止之日止。

中融信托表示，受托人一直在與融創(chuàng)集團(tuán)、融創(chuàng)華北等相關(guān)方溝通協(xié)商，以督促相關(guān)方及時(shí)足額履行支付義務(wù)。但截至公告日，融創(chuàng)集團(tuán)及融創(chuàng)華北等相關(guān)方仍未對(duì)信托計(jì)劃股權(quán)收購(gòu)價(jià)款的支付方案做出明確反饋。

中融信托預(yù)計(jì)融創(chuàng)華北等相關(guān)方無(wú)法如約足額履行投資本金、投資收益的支付義務(wù)，擔(dān)保方也無(wú)法履行擔(dān)保責(zé)任。

千畝大盤紓困復(fù)工，賬目金額受限

據(jù)了解，融創(chuàng)星耀五洲位于天津津南區(qū)八里臺(tái)鎮(zhèn)天嘉湖地塊。2017年5月，融創(chuàng)從云南房企星耀集團(tuán)手中以102.54億元的代價(jià)收購(gòu)。據(jù)媒體報(bào)道，當(dāng)時(shí)項(xiàng)目已經(jīng)銷售百萬(wàn)平米，但仍有過(guò)半項(xiàng)目待開(kāi)發(fā)。

該項(xiàng)目規(guī)模巨大，包含4100畝土地和7000畝水面，總建筑面積約為412萬(wàn)平方米。星耀集團(tuán)因資金不足導(dǎo)致項(xiàng)目停工多年，曾經(jīng)被稱為“天津最大爛尾樓”。

融創(chuàng)在接手之后，銷售壓力仍然很大。當(dāng)?shù)匦袠I(yè)人士稱，“融創(chuàng)星耀五洲面臨來(lái)自同在天嘉湖地塊的中海項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)壓力，中海項(xiàng)目為現(xiàn)房銷售，融創(chuàng)項(xiàng)目為期房，而且已經(jīng)停工一年了?！?/p>

有融創(chuàng)業(yè)主對(duì)媒體表示，自己購(gòu)買的融創(chuàng)星耀五洲商品房原定去年11月交房，但現(xiàn)在已經(jīng)延期一年仍未交付。

中融信托報(bào)告顯示，融創(chuàng)星耀五洲已申請(qǐng)紓困資金用于項(xiàng)目復(fù)工復(fù)產(chǎn)建設(shè)。截至2022年10月31日，15#-17#地塊配建及景觀綠化等配套設(shè)施工程施工中，16#-18#地塊各樓棟主體結(jié)構(gòu)封頂，二次結(jié)構(gòu)施工，19#、20#、24#地塊各樓棟主體結(jié)構(gòu)施工。

來(lái)源：融創(chuàng)官微

“36氪”援引中融信托報(bào)告稱，2022年前10月，融創(chuàng)星耀五洲的合同銷售金額約3.77億元，回款約1.91億元（項(xiàng)目工程款支出約1.93億元），截至2022年10月31日賬目金額合計(jì)3683萬(wàn)元，主要為監(jiān)管戶受限資金。

中融信托認(rèn)為，受疫情及市場(chǎng)下行等因素影響，融創(chuàng)星耀五洲項(xiàng)目公司賬面資金余額較少，項(xiàng)目流動(dòng)性較弱。

中融相關(guān)人士表示，“中融會(huì)盡職盡責(zé)為受托人爭(zhēng)取權(quán)益，目前各個(gè)項(xiàng)目也在做抵押物確權(quán)+補(bǔ)充風(fēng)控，公司也在跟融創(chuàng)做整體談判?！?/p>

政策加持望展期，“撬鎖搬箱”何時(shí)休

除了天津融創(chuàng)星耀五洲，融創(chuàng)其他項(xiàng)目同樣資金鏈緊張，為保交付、保施工，個(gè)別項(xiàng)目在信托產(chǎn)品管理上與信托機(jī)構(gòu)發(fā)生了“撬鎖搬箱”的沖突。

11月初，安信信托與貴州宏德置業(yè)有限公司（下稱“宏德置業(yè)”）、貴州融創(chuàng)基業(yè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（下稱“貴州融創(chuàng)”）共管的保險(xiǎn)箱（內(nèi)有共管印鑒）被不明身份人員私自搬走。

據(jù)了解，安信信托在2013年設(shè)立了一筆不超過(guò)60億元的信托計(jì)劃，投向宏德置業(yè)、貴州宏德溫泉旅游有限公司，用于貴陽(yáng)樂(lè)灣國(guó)際新農(nóng)村建設(shè)項(xiàng)目。

2019年，上述信托計(jì)劃到期后，項(xiàng)目公司未全額兌付，1年后進(jìn)入處置期。目前，這筆信托存續(xù)規(guī)模39億元。

安信信托披露的報(bào)告顯示，宏德置業(yè)與保險(xiǎn)箱一事關(guān)聯(lián)密切。保險(xiǎn)箱被搬走后，宏德置業(yè)向安信信托提供了一份《關(guān)于對(duì)樂(lè)灣國(guó)際項(xiàng)目印章、資金、可售房源進(jìn)行監(jiān)管的通知》，表示因經(jīng)營(yíng)和債務(wù)問(wèn)題，宏德置業(yè)出現(xiàn)停工和逾期交房，貴陽(yáng)烏當(dāng)區(qū)問(wèn)題樓盤專項(xiàng)治理工作專班要求提供監(jiān)管印章、監(jiān)管資金、監(jiān)管可售房源等。

據(jù)了解，貴州融創(chuàng)與安信信托均為宏德置業(yè)股東，貴州融創(chuàng)于2018年7月入股宏德置業(yè)，雙方持股比例均為45%，安信信托則通過(guò)上海金睦投資合伙企業(yè)持有剩余10%股份。

融創(chuàng)與信托之間的類似糾紛不止這一件。今年9月，中融信托發(fā)布公告稱，和融創(chuàng)共同保管的章證照及印鑒等共管物品的保險(xiǎn)柜鎖芯被換，保險(xiǎn)柜無(wú)法打開(kāi)，兩個(gè)資金監(jiān)管賬戶中約11.4和4.2億元資金被劃走，其中還有武漢塔子湖置業(yè)章證照及印鑒等物品。

針對(duì)“撬鎖門”事件，融創(chuàng)集團(tuán)對(duì)媒體表示，“為更好的保民生、保交付，融創(chuàng)武漢1890和融創(chuàng)公園大觀兩項(xiàng)目被納入武漢監(jiān)管重點(diǎn)保交付項(xiàng)目，項(xiàng)目資金已嚴(yán)格按照政府監(jiān)管專戶要求管理?！?/p>

融創(chuàng)還表示，公司與中融信托均向相關(guān)政府專班承諾，全力以赴確保交付。截至2022年10月，融創(chuàng)今年累計(jì)已交付約14萬(wàn)套。

對(duì)于房企與信托之間的糾紛，監(jiān)管部門已經(jīng)注意并推出相應(yīng)政策，協(xié)調(diào)雙方矛盾。

上周央行發(fā)出的“金融16條”中就提出，支持開(kāi)發(fā)貸款、信托貸款等存量融資合理展期。未來(lái)半年內(nèi)到期的，可以允許超出原規(guī)定多展期1年，可不調(diào)整貸款分類，報(bào)送征信系統(tǒng)的貸款分類與之保持一致。

上述政策或?qū)⒅θ趧?chuàng)解決與信托公司之間的糾紛，緩解債務(wù)壓力。

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標(biāo)簽：信托產(chǎn)品中融信托宏德置業(yè) 信托計(jì)劃安信信托