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利空頻出、股價暴跌，美國區域性銀行新一輪危機隱現全球短訊

2023-05-05 21:16:06 來源：第一財經資訊

第一共和銀行退市“靴子”落地后，美國銀行業再次傳來利空消息。

(資料圖片僅供參考)

近日，西太平洋合眾銀行承認正在權衡一系列戰略選擇，包括出售資產。與此同時，美國第一地平線銀行發布公告稱，已與道明銀行達成協議，同意終止2022年的合并交易。

受利空消息影響，股市開啟狂跌模式。美東時間周四，美股三大指數低開低走。道指收跌286.50點，跌幅為0.86%，報33127.74點；納指收跌58.93點，跌幅為0.49%，報11966.40點；標普500指數收跌29.53點，跌幅為0.72%，報4061.22點。銀行股全線走低，摩根大通跌1.32%，高盛跌2.25%，花旗跌1.71%，摩根士丹利跌2.53%，美國銀行跌3.09%，富國銀行跌4.22%。地區性銀行股重挫，西太平洋合眾銀行跌50.62%，阿萊恩斯西部銀行跌38.55%，第一地平線銀行跌33.55%。截止發稿前，美股地區性銀行盤前走高，西太平洋合眾銀行漲近20%，阿萊恩斯西部銀行漲近11%，第一地平線銀行漲超5%。

不過綜合而言，有分析人士認為這也標志著在短短月余連續三家銀行倒閉后，市場信心已降至冰點，美國區域性銀行新一輪危機風險隱現。

恐慌式拋售銀行股

第一共和銀行“靴子”落下后，市場焦點開始轉移到其他銀行，美國銀行業似乎迎來新一輪股市拋售潮。

據美聯社報道，周四股市新一輪拋售主要集中在西太平洋合眾銀行（PacWest Bancorp）和阿萊恩斯西部銀行（Western Alliance Bancorp）。當日，西太平洋合眾銀行跌50.62%，阿萊恩斯西部銀行跌38.55%。這兩家規模較小的區域性銀行自3月中旬硅谷銀行倒閉并引發當前危機以來，股價持續承壓。

而近期關于其資產出售傳聞或是壓垮市場信心的“最后一根稻草”。西太平洋合眾銀行近期承認正在考慮出售計劃，在周三一份聲明中，該銀行表示正在探索“所有選擇”，正在權衡潛在投資者的報價以及出售27億美元的貸款組合。而據《金融時報》報道，阿萊恩斯西部銀行也正在考慮出售自身資產。

此前，這兩家銀行因與硅谷銀行情況類似而頻頻出現在大眾視野。以西太平洋合眾銀行為例，其來自風險投資和技術客戶的大量未保險存款高度集中，而這些客戶正是在硅谷和第一共和國引發銀行擠兌的客戶。據瑞銀報告估算，西太平洋合眾銀行約 23%的存款來自風險投資和科技領域。自3月初以來，該銀行的股價已下跌88.6%，西太平洋合眾銀行股票的空頭比例從 1 月底的不到1%飆升至本周的25%。

目前這些銀行正試圖安撫市場脆弱的神經，但顯然市場并不買單。

阿萊恩斯西部銀行緊急撇清關系，在周四上午該銀行發表了一份聲明，強烈否認媒體有關其正在考慮出售的報道，稱自己是 “一家財務穩健且盈利的銀行”，“《金融時報》在任由自己成為看空者的工具”。西太平洋合眾銀行表示，它核心存款有所增加，現金持有量和可用融資超過了未投保存款的數額。此外其受保存款占其持有量的 75%，這比去年底48%的存款受保的比例有大幅增加。

雪上加霜的是，另一家美國銀行合并交易被臨時終止，進一步加重市場恐慌情緒。

據彭博社報道，加拿大第二大銀行道明銀行和美國第一地平線銀行(First Horizon Corp.)周四發布公告稱，雙方已經達成雙邊協議，同意終止2022年的合并交易。

這起合并交易始于2022年2月，當時道明銀行宣布，將以134億美元（約合人民幣926億元）的價格收購第一地平線銀行。

公告顯示，根據合并協議償付2500萬美元費用外，道明銀行將向第一地平線銀行支付2億美元現金。盡管在雙方新聞稿中表示，這筆合并協議取消是由于道明銀行沒有獲得監管部門批準的時間表，與第一地平線銀行本身無關。但這依然并未妨礙人們對第一地平線銀行的大舉拋售，該銀行當天下跌33.55%。

“多米諾骨牌”是否將持續擴散？

有分析人士認為西太平洋合眾銀行陷入出售危機、股價暴跌是危機進一步蔓延的信號。與硅谷銀行、簽名銀行、第一共和銀行不同，此次陷入暴跌怪圈的幾家銀行本身似乎并沒有“實錘”硬傷，受傳聞信息影響較大。例如西太平洋合眾銀行雖承認有資產出售計劃，但該行75%的存款都有保險，遠高于此前倒閉的3家銀行。而第一地平線銀行、阿萊恩斯西部銀行都深陷傳聞，雖然多次發表澄清聲明解釋，但市場并不買單。

有業內人士認為，這表明目前市場并非在正常基本面上交易，而更多是基于市場情緒。蓋洛普的一項調查結果也顯示，美國銀行業近期危機可能正在削弱人們對美國金融體系的信心。在接受調查的1013名成年人中，近一半的人表示，他們對自己存在銀行或其他金融機構的錢的安全性感到“非常擔心”（19%）或“一般擔心”（29%）。這一調查數據結果顯示，人們對銀行存款的擔憂程度與2008年9月雷曼兄弟倒閉后不久較為相似。

此外本周，美聯儲為對抗美國的快速通脹而連續第10次加息，將利率上調0.25個百分點，或也將進一步加大美國銀行業的壓力。

從近期披露的一系列資金流向數據看，美國銀行業的存款擠兌浪潮似乎仍在持續。本周四披露的報告顯示，上周美國貨幣市場基金的資金流入規模達到了470億美元，將這一領域的總資金規模推高至了5.31萬億美元的紀錄水平。其中，近兩周內流入的資金規模超過了1000億美元。

未來，多米諾骨牌倒下的范圍或許還很大。根據此前美國經濟學家一份研究估算，如果只有50%的未投保儲戶決定提取資金，目前共有186家銀行面臨價值3000億美元的受保存款的“減值”風險。

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